「個人理財分析」簡介

「個人理財分析」主要包括九個環節，你只需回答有關問題， 因應你的情況，「個人理財分析」將提供一份分析報告，並附上一套具體行動方案，助你改善你的財務狀況。

• 請回答每一頁的問題，然後按「下一頁」按鈕繼續。你亦可按「上一頁」隨時回到之前的頁面更改答案。
• 回答所有問題後，請按「結果」按鈕查看你的分析報告及具體行動方案建議。
• 你可按 以PDF格式查看並儲存你的報告， 亦可按 列印整個報告。
• 你輸入的個人資料及答案只會用作一次性分析之用，投資者及理財教育委員會並不會儲存你的資料及報告。
• 你於「個人理財分析」所提供的資料或會涉及敏感的個人資料。你應參考下列措施，以保障你的資料免受未獲授權或遭意外的查閱﹑處理﹑刪除﹑喪失或使用：
  • 避免使用公眾地方（如圖書館或網吧）的電腦;
  • 儲存你所下載的檔案至安全位置，以免第三者查閱;
  • 當使用個人理財分析時，不要讓電腦處於無人看管狀態;
  • 完成使用後，請謹記立即妥善登出或關閉所有瀏覽器;
  • 為你的電腦安裝信譽良好的防毒或保安軟件。

假設

「個人理財分析」於分析你的資料時，有以下假設：

• 支出與收入比率以此公式計算：

  全年總開支	x 100%
  全年總收入

• 如你已屬退休人士，你將不須回答有關退休計劃的部分。
• 因應你於某個範疇輸入的答案，「個人理財分析」將有訊息顯示你或不須要回答另一些問題。
• 如你於某個範疇已有良好計劃，於某些情況下，「個人理財分析」或未會提供具體行動方案。